績效變差
基金的績效可能每年都有大幅的淨成長，而所謂績效的好壞是要和同性質的基金做比較，以一年期以上的績效較具參考價值，不要因基金一時的績效差就將其賣出，如此考量所做出的判斷才會客觀 。

目標達成
每個投資的目的都不同，如果已達到了開始投資時所設立的目標時即可部分賣出 。

空頭市場
市場不會永遠停留在多頭的行情中，故行情出現在空頭行情時，此時應賣出基金以求確保損益 。

停損點
以投資初期設定一停損點以減少損失 。

資金需求
當急需現金時可將基金變現以救急 。

基金規模
當一個發行己有相當時間的基金其規模突然大幅增加或大幅減少時，都應注意其造成的原因，如發現基金的表現有太大的差異就應該當機立斷賣出基金 。

定時定額
定時定額的投資方式又稱為單位平均成本法，指投資者每隔一固定時間（通常是每一個月），投資固定金額於固定的基金上，不必在乎進場時點，也不必在意市場價格的起伏，當基金淨值隨市場行情揚升時，此固定金額購得的基金單位數會減少，反之，同一金額購入的單位數則較多，藉此分散購入基金時點，攤平市場高低起伏，當投資者需要資金時，則可解約且贖回整筆資金 。


定期定額投資可迎合投資者未來財務的需要，如籌措子女教育基金，退休金準備，購置房地產等目的，它具下列優點：

每月投資金額低，經濟負擔小
每月投資金額依各銀行或基金公司規定再依本身的負擔能力而異，一般而言，每月僅需新台幣3,000元或5,000元即可開始此一長期投資計劃 。

強迫儲蓄又可合法節稅
在不造成經濟負擔的前提下，藉著每月固定金額投資於共同基金的方式達到儲蓄計劃，且資本利得又可享有完全免稅的優點 。

長期投資績效佳
依過去股市投資的經驗，股價處於上升格局的持續時間遠較下跌時長，且累積的揚升幅度也較下跌的幅度大，故長期投資績效佳 。

省時省事，無須選擇進場時機
投資者無須費神維持足夠的存款，大多數銀行會定期自動扣款進行投資，定期定額的解約條件，依各銀行規定而異，若在投資寬限期內無法定期將錢存入銀行，則視同自動解約，該帳戶以前所累積的定期定額投資款會全數贖回 。